Garantías internacionales; cuándo y cómo utilizarlas

• Financiación Comercio Exterior
• Medios de pago internacional

• Consultor Comercio Exterior
• Técnico Financiación y Medios de Pago Internacional (Controller Financiero Internacional)
• Técnico Administrativo Financiero (Actividad Internacional)
• Técnico Especialista Importación
• Técnico Especialista Exportación
• Técnico Especialista Comercio Exterior
• Export Area Manager
• Director Compras Internacional
• Export Manager

El tratamiento de las Garantías Internacionales en el Comercio Internacional y de forma muy especial, las Garantías a Primer Requerimiento (Demand Guarantee) puede ser estudiado como un instrumento de uso frecuente e indispensable en la actividad internacional de las empresas.

El manejo hábil y profesional de las garantías bancarias nos puede permitir ganar batallas a nivel comercial, de desarrollo, de ejecución y de resultados, por lo que nos va a dotar de una mayor capacidad de actuación y ello nos va a aportar una mayor seguridad y equilibrio en el cumplimiento y buen fin de las obligaciones y derechos.

Formar a Técnicos en Comercio Exterior

• Conocer el uso y la regulación de las garantías internacionales.
• Establecer las diferencias entre una garantía internacional y un crédito documentario.
• Los tipos de garantías internacionales.
• El uso de las Garantías a primer requerimiento.
• Qué es un crédito stand by y cuándo utilizarlo.

No se requiere ninguna condición previa para la inscripción a este seminario de comercio exterior.

El Seminario Garantías internacionales; cuándo y cómo utilizarlas tiene una duración máxima de un mes.

Diploma

Los alumnos que realicen con éxito el Seminario accederán al Diploma propio de Educatio Humanum. 

Calendario

La Inscripción al Seminario está abierta todo el año con lo que el alumno puede inscribirse en cualquier momento.

Tipología

El modelo de formación de la Educatio Humanum está basado en la formación online, haciendo uso intensivo de las Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones (TIC) para facilitar el proceso educativo.

El sistema de evaluación del aprendizaje de Educatio Humanum contempla la realización y, en su caso, superación de diferentes tipos de actividades. Los pesos porcentuales establecidos para evaluar las actividades de cada asignatura serán descritos en detalle en la ficha de cada módulo o asignatura contenida en la planificación de la enseñanza y se establecerán a partir de los máximos y mínimos establecidos en la siguiente tabla:

En todas las asignaturas debe haber un seguimiento académico del estudiante a través de la calificación de actividades didácticas basadas en las características del Espacio Europeo de Educación Superior.

Modelo Online

Esta modalidad de enseñanza permite al alumno compatibilizar la formación con su disponibilidad de tiempo y lugar de residencia. La formación on line se sustenta en un sistema pedagógico basado en las necesidades formativas del alumno, haciendo uso intensivo de las Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones (TIC) para facilitar el proceso educativo y garantizar unos estándares de calidad educativa.

El estudio comprensivo de la documentación facilitada, junto a la realización de las actividades complementarias de evaluación continua y aprendizaje programadas para su desarrollo a través de las Aulas Virtuales, garantizarán la adquisición de los conocimientos teóricos y prácticos que precisará para el desarrollo de su actividad.

Debemos reseñar en este sistema de enseñanza:

• Profesores-tutores: El proceso de aprendizaje está tutorizado permanentemente por especialistas de las distintas materias que ofrecen al alumno una asistencia personalizada a través del servicio de tutorías on line del campus, teléfono, entrevistas personales en el Centro...

• Documentación: La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.

• Evaluación: Cada asignatura se evalúa atendiendo a un sistema de evaluación que contempla diferentes actividades: de aprendizaje, controles y de evaluación continua. Todas las actividades se desarrollan a través de las herramientas que proporciona el "Campus virtual" constituyendo un proceso de evaluación continua.

• Desde el Campus virtual, los alumnos dispondrán de un sistema que les permitirá recibir comunicados de su interés remitidos por los profesores y coordinadores académicos, comunicarse entre ellos, acceder a documentación complementaria, participar en la celebración de eventos on line, consultar el estado de su expediente académico, etc.

• Diploma: Para la obtención del diploma acreditativo es necesario haber realizado y superado en el porcentaje requerido las pruebas de evaluación propuestas con carácter obligatorio asociadas al programa formativo.

Material didáctico

La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.

Para el desarrollo del aprendizaje teórico-práctico, sobre el que versará la resolución de las pruebas de evaluación, se ha elaborado un manual constituido por unidades didácticas que se corresponden con la descripción de contenidos del Curso.

El material del Curso combina una exposición teórica de la norma con ejemplos ilustrativos de aplicación de las reglas comentadas. A cada unidad siguen una serie de supuestos prácticos resueltos destinados a que el alumno pueda utilizar para evaluar su grado de comprensión de la unidad (para lo que también dispone de ejercicios de aprendizaje on line) o ampliar sus conocimientos. Un servicio permanente de tutorías on line ayuda a los alumnos a despejar sus dudas. A través del Campus se proporciona material adicional que el tutor considere de interés para la asignatura y se informa sobre novedades normativas.

Toda la documentación estará disponible en el aula virtual.

D. Xavier Font

Perito Maercantil por la UB

Licenciado en Ciencias Empresariales por la UB

Máster en Dirección de Entidades de Crédito por la Pompeu i Fabra

Consultor de IFC- Banco Mundial, Washington

Miembro del Comité bancario de la Cámara de Comercio Internacional de París.

Miembro del colectivo de especialistas Credimpex – France.

Representante español en el Verband der Freien Sparkassen de Alemania. Fundador del Grupo de Expertos de créditos documentarios del Comité Español de la CCI.

Miembro del DOCDEX, Grupo de Resolución de Disputas de la Cámara de Comercio Internacional de París.

1. Introducción

1.1. Qués es un aval?

1.2. Qués es una fianza?

1.3. Qués es una garantía?

1.4. Diferencias y similitudes entre aval, fianza y garantía.

1.5. Para qué sirve una garantía

1.5.1. Qué diferencia una garantía de un crédito documentario

1.5.2. Normas que regulan las garantías

1.5.3. Cuáles son las ventajas del sometimiento de las garantías a las URDG

1.5.4. Qué debería contener una garantía

2. Clasificación de las Garantías Bancarias

2.1. Atendiendo a su objetivo.

2.1.1. Bin Bond-Tender Bond –Garantía de Licitación o Concurso.

2.1.2. Perfomance Bond. Garantía de buena ejecución.

2.1.3. Dow Payment-Refund Guarantee-Garantías de Anticipo.

2.1.4. Maintenance Bond – Garantías de Mantenimiento.

2.1.5. Garantías de Préstamos, Créditos – Credit Facilities.

2.1.6. Garantía Comercial – Comercial Guarantee.

2.1.7. Garantía de Retención – Retetion Bond.

2.2. Atendiendo a la naturaleza del compromiso del Garante.

2.2.1. Garantías a primer requerimiento.

2.2.2. Garantías / Fianzas contractuales.

3. Uso de las Garantías a primer requerimiento y las Garantías Contractuales.

4. Elementos personales en las Garantías Bancarias.

5. El Texto en las Garantías Bancarias Internacionales.

6. Regulación Uniforme de la CCI de las Garantías Bancarias (URDG758)

7. Análisis de los Créditos Contingentes Stand by.

7.1. Reglas aplicable: UCP 600 e ISP98.

7.2. Naturaleza y funcionamiento de las Stand by.

7.3. Los documentos y su presentación.

7.4. La Stand by como contra-garantía.

7.5. Transferencia y cesión de la Stand by.

8. Comparativa de las Garantías a primer requerimiento y los Créditos Contingente Stand By.

9. Casos prácticos.

Documentación

Formulario de Inscripción (formato electrónico que encontrarás en esta web) adjuntando:

• Fotocopia DNI o Pasaporte (archivo jpg o gif que no supere los 150 kb).

• Foto tamaño carnet (archivo jpg o gif que no supere los 150 kb).

• Comprobante de pago.

Proceso de inscripción

1. Recepción de la inscripción y docuemntación solicitada.

2. Una vez el ingreso esté reflejado en cuenta (recuerde que pueden transcurrir de 24 a 48 horas hábiles desde que se realiza el pago), en un plazo no superior a 72 horas hábiles se producirá el alta en el Campus.

3. Recepción por parte del alumno de los datos de acceso al Campus.

Tanto desde el punto de vista conceptual como desde el terminológico, el mundo de las garantías puede resultar algo confuso, especialmente en el ámbito internacional, muy influido por la terminología anglosajona, aunque también por la francesa y la alemana. A nuestros efectos, los principales términos referidos a garantía serán usados con los significados siguientes:

• Fianza (suretyship). Se trata de una garantía de carácter accesorio.

• Garantía bancaria (bank guarantee). Es una garantía independiente, también denominada garantía a primer requerimiento. En algunos contextos, nos referiremos a ella simplemente como garantía.

• Carta de crédito standby. Es la carta de crédito contingente. Se trata del mismo instrumento que la garantía bancaria.

• Aval. Se trata de una garantía prestada sobre un documento mercantil.

• Bond. Se usa a menudo como sinónimo de garantía, aunque al tratarse de un término más amplio se presta especialmente a confusión.

• Garantías independientes y cartas de crédito standby

Durante la década de 1970, el considerable aumento del precio del petróleo llevó a los países beneficiarios a convocar grandes contratos internacionales de suministro de bienes. Los compradores deseaban garantías respecto a las obligaciones del vendedor o del licitador, pero requerían que dichas garantías fueran ejecutables a su primer requerimiento, es decir, sin tener que aportar evidencias del incumplimiento.

Esta garantía a primer requerimiento, independiente y de carácter abstracto, fue construida por la banca europea a partir de la garantía existente en ese momento, la fianza. Se reconvirtió la fianza en instrumento independiente, al desvincularla completamente del contrato subyacente y acabar con su carácter accesorio.

En el caso de la banca americana, el punto de partida fue distinto. La banca americana no podía en ese momento afianzar obligaciones de terceros, por lo que la garantía independiente surgió del instrumento abstracto de pago del que disponían, el crédito documentario. Se reconvirtió el crédito documentario en instrumento contingente, al desproveerlo de su carácter de medio de pago comercial, con lo que surgió la carta de crédito contingente o standby.

La función del standby y la de la garantía bancaria son, pues, la misma. Se trata de sinónimos legales que buscan indemnizar al beneficiario por incumplimientos del ordenante en una relación contractual subyacente, y ambos tienen un carácter sustitutivo del pago o depósito en efectivo.

Pago único. 255 euros al formalizar la matricula. Más IVA del 21%

No se incluye las tasas de extensión de títulos y el envío por correo certificado que asciende a 40 euros para la peninsula, 50 euros para las Islas Canarias, Ceuta y Melilla, y 65 euros para Lationamérica. Este importe se abona una vez concluido y superado todas las pruebas de calificación del Seminario.

Para Máster, Cursos de Dirección, Cursos Técnicos y Cursos de Especialista

Descuento del 10% para tres o más inscripciones de la misma empresa.

Descuento del 15% para cinco o más inscripciones de la misma empresa.

Descuento de 10 euros para antiguos alumnos

Para Cursos de Iniciación, Cursos Monográficos y Seminarios

Descuento del 10% para tres o más inscripciones de la misma empresa.

Descuento del 15% para cinco o más inscripciones de la misma empresa.

Descuento del 10 euros para antiguos alumnos.

Bonificación para trabajadores en activo

Todas las empresas disponen de una ayuda económica para realizar formación que se hace efectiva mediante bonificaciones a la Seguridad Social.

Los cursos ofrecidos por Educatio Humanum son bonificables por la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo (antes Fundación Tripartita) para trabajadores por cuenta ajena, en esta categoría se encuentran, también, los trabajadores de autónomos que sean asalariados.

Los precios indicados en los programas formativos no incluye los trámites de la bonificación de la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo  que podrán ser realizadas por la propia empresa. En este enlace podrá obtener la información de cómo bonificarse en ocho pasos. También puede contratar los servicios a una asesoría externa. En el apartado Condiciones de Contratación de esta web podrá acceder a alguna de las asesorías con las que colabora Educatio Humanum.

Becas para desempleados inscritos en el INEM 

Para los seminarios no se conceden Becas ya que son estudios de corta duración enfocados a potenciar un aspecto concreto de un árae de las técnicas de comercio exterior.

Para completar el programa de estudio, cada asignatura tiene asociado uno o más test online. El alumno debe realizar cada uno de ellos con el fin de adquirir los conocimientos óptimos para el desarrollo profesional. 

Cada test puede realizarse hasta un máximo de tres intentos, requiriéndose un porcentaje igual o superior al 70% para evaluar positivamente la realización del test. El porcentaje que queda grabado en el expediente online del alumno es el último intento realizado y no el de mayor porcentaje.

Además, el alumno debe realizar los casos prácticos online en aquellas asignaturas que sean requeridos con el objetivo de poner en práctica los conocimientos adquiridos. Se consisedará que el caso práctico se ha realizado de forma correcta cuando la valoración realizada por el tutor o profesor sea igual o superior a 7 puntos.

El diploma se obtendrá cuando la puntuación global del programa sea igual o superior a 7. Cuando la puntuación sea inferior a 7, se entregará al alumno un certificado de realización.