Créditos documentarios; gestión avanzada para exportadores e importadores

• Medios de pago internacional

• Administrativo Compras Internacional
• Representante Aduanero
• Operativo de Transporte Internacional
• Jefe de Tráfico Internacional
• Consultor Comercio Exterior
• Administrativo Importación
• Administrativo Exportación
• Import Assistant
• Export Assistant
• Técnico Gestión Aduanera y Fiscal del Comercio Exterior
• Técnico Financiación y Medios de Pago Internacional (Controller Financiero Internacional)
• Técnico o Jefe de Compras Internacional
• Comercial Exportación | Vendedor Exportación
• Técnico Administrativo Financiero (Actividad Internacional)
• Técnico Especialista Importación
• Técnico Especialista Exportación
• Técnico Especialista Comercio Exterior

Dotar a los participantes de los conocimientos necesarios para la gestión eficaz de las los créditos documentarias. Así como, la operativa y circuitos de los mismos y el conocimiento de las características de los documentos, aspecto esencial en los créditos documentarios, tanto desde la óptica del exportador cómo la del importador.

Según la definición de crédito que aparece en el artículo 2 de las Reglas y usos uniformes relativos a los créditos documentarios, publicación 600 de la Cámara de Comercio Internacional (en adelante, referidas como UCP 600 o las Reglas) un crédito es “todo acuerdo, comoquiera que se denomine o describa, que es irrevocable y por el que se constituye un compromiso firme del banco emisor para honrar una presentación conforme”.

De acuerdo con esta definición y con el conjunto de las definiciones contenidas en el artículo 2 de las UCP 600, un crédito documentario es:

• una promesa irrevocable de un banco

• de honrar, es decir, de pagar u obligarse a un pago,

• una presentación conforme, es decir, una entrega de documentos que está de acuerdo con los términos y condiciones de la promesa, con las Reglas y con la Práctica bancaria internacional estándar.

Además, según el artículo 4, el crédito es una operación independiente de la venta o de cualquier otro contrato en el que pueda estar basado. En consecuencia, desde un punto de vista más instrumental, podemos entender el crédito documentario como un compromiso de pago bancario contra presentación de documentos, que es independiente de la obligación subyacente. Es decir, el banco se obliga a pagar por documentos (a comprarlos) con independencia del buen cumplimiento del contrato subyacente.

Formar Técnicos en Comercio Exterior

Obtendrás respuestas y aprenderás a gestionar el roll de las partes que intervienen en un crédito documentario.

• La operativa del crédito documentario.
• Los elementos “sensibles” de un crédito documentario.
• Las variantes de un crédito documentario.
• Las características de los documentos más relevantes en un crédito documentario.
• Cómo minimizar los gastos de un crédito documentario.
• Cómo minimizar los riesgos de un crédito documentario.

No se requiere ninguna condición previa para la inscripción a este seminario de comercio exterior.

El Programa Créditos documentarios; gestión avanzada para exportadores e importadores tiene una duración máxima de un mes.

Diploma

Los alumnos que realicen con éxito este programa accederán al Diploma propio de Educatio Humanum. 

Calendario

La Inscripción está abierta todo el año con lo que el alumno puede inscribirse en cualquier momento.

Tipología

El modelo de formación de la Educatio Humanum está basado en la formación online, haciendo uso intensivo de las Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones (TIC) para facilitar el proceso educativo.

El sistema de evaluación del aprendizaje de Educatio Humanum contempla la realización y, en su caso, superación de diferentes tipos de actividades. Los pesos porcentuales establecidos para evaluar las actividades de cada asignatura serán descritos en detalle en la ficha de cada módulo o asignatura contenida en la planificación de la enseñanza y se establecerán a partir de los máximos y mínimos establecidos en la siguiente tabla:

En todas las asignaturas debe haber un seguimiento académico del estudiante a través de la calificación de actividades didácticas basadas en las características del Espacio Europeo de Educación Superior.

Modelo Online

Esta modalidad de enseñanza permite al alumno compatibilizar la formación con su disponibilidad de tiempo y lugar de residencia. La formación on line se sustenta en un sistema pedagógico basado en las necesidades formativas del alumno, haciendo uso intensivo de las Tecnologías de la Información y de las Comunicaciones (TIC) para facilitar el proceso educativo y garantizar unos estándares de calidad educativa.

El estudio comprensivo de la documentación facilitada, junto a la realización de las actividades complementarias de evaluación continua y aprendizaje programadas para su desarrollo a través de las Aulas Virtuales, garantizarán la adquisición de los conocimientos teóricos y prácticos que precisará para el desarrollo de su actividad.

Debemos reseñar en este sistema de enseñanza:

• Profesores-tutores: El proceso de aprendizaje está tutorizado permanentemente por especialistas de las distintas materias que ofrecen al alumno una asistencia personalizada a través del servicio de tutorías on line del campus, teléfono, entrevistas personales en el Centro...

• Documentación: La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.

• Evaluación: Cada asignatura se evalúa atendiendo a un sistema de evaluación que contempla diferentes actividades: de aprendizaje, controles y de evaluación continua. Todas las actividades se desarrollan a través de las herramientas que proporciona el "Campus virtual" constituyendo un proceso de evaluación continua.

• Desde el Campus virtual, los alumnos dispondrán de un sistema que les permitirá recibir comunicados de su interés remitidos por los profesores y coordinadores académicos, comunicarse entre ellos, acceder a documentación complementaria, participar en la celebración de eventos on line, consultar el estado de su expediente académico, etc.

• Diploma: Para la obtención del diploma acreditativo es necesario haber realizado y superado en el porcentaje requerido las pruebas de evaluación propuestas con carácter obligatorio asociadas al programa formativo.

Material didáctico

La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.

Para el desarrollo del aprendizaje teórico-práctico, sobre el que versará la resolución de las pruebas de evaluación, se ha elaborado un manual constituido por unidades didácticas que se corresponden con la descripción de contenidos del Curso.

El material del Curso combina una exposición teórica de la norma con ejemplos ilustrativos de aplicación de las reglas comentadas. A cada unidad siguen una serie de supuestos prácticos resueltos destinados a que el alumno pueda utilizar para evaluar su grado de comprensión de la unidad (para lo que también dispone de ejercicios de aprendizaje on line) o ampliar sus conocimientos. Un servicio permanente de tutorías on line ayuda a los alumnos a despejar sus dudas. A través del Campus se proporciona material adicional que el tutor considere de interés para la asignatura y se informa sobre novedades normativas.

Toda la documentación estará disponible en el aula virtual.

D. Alberto Rino

Director de programas de ESNI Business School.

Socio Consultor de Docere Humanitas, empresa especializada en Consultoría y Recursos Humanos en Comercio Exterior.

Once años de experiencia en el ámbito aduanero.

Consultor, 36 años de experiencia en el ámbito del comercio exterior.

Diplomado en Ciencias Empresariales por la UB.

Postgrado y Máster en Comercio Exterior por el CEDEIN (Centro de Economía Internacional).

Diplomado en Dirección de Marketing por EAE (Escuela de Administración de Empresas).

Ex-responsable del Servicio de Consultoría Internacional online CASCE del Consejo Superior de Cámaras de Comercio. 

1. El crédito documentario (CD)

1.1. Definición del CD.

1.2. Riesgos, ventajas e inconvenientes para exportador e importador.

1.3. Sujetos que intervienen en la operación.

1.4. Fases que comprenden una operación de CD.

1.5. Independencia del CD con respecto al negocio contractual.

1.6. Datos que han de figurar en la apertura de un CD.

1.7. Consideraciones relacionadas con las fechas y los vencimientos.

1.8. Dónde son utilizables los CD.

1.9. Modificaciones.

2. Clasificación de los CD

2.1. En función de los compromisos asumidos.

2.2. Dependiendo del plazo del pago.

2.3. Según la forma de utilización.

2.4. Atendiendo al lugar de utilización.

2.5. Desde el punto de vista de que el crédito sea o no transferible.

2.6. Según la facilidades financieras.

2.7. Carta de crédito comercial.

2.8. Créditos contingentes o cartas de crédito stand by.

3. Desarrollo de la operación

2.1. Introducción.

3.2. Consideraciones previas a la formalización del crédito.

3.3. Solicitud de apertura del crédito.

3.4. Trámites del banco emisor.

3.5. Formalización de la apertura.

3.6. Notificación al beneficiario.

3.7. Utilización del crédito por el beneficiario.

3.8. Examen de los documentos por el banco intermediario.

3.9. Envío de los documentos al banco emisor.

3.10. Liquidación al ordenante.

3.11. Reembolso al banco intermediario.

3.12. Pago al beneficiario.

4. Los documentos en el CD

4.1. Consideraciones previas.

4.2. Por qué es el ordenante quién elige los documentos.

4.3. Análisis de los documentos por parte de los bancos.

4.4. Documentos irregulares.

4.4.1. Actuación del banco intermediario antes documentos irregulares.

4.4.2. El banco emisor ante documentos con discrepancias.

4.5¿Puede el ordenante impedir el pago ante un hecho fraudulento?

5. Documentos de transporte

5.1. Aspectos generales.

5.2. Documentos de transporte marítimo.

5.3. Transporte terrestre.

5.4. Transporte aéreo.

5.5. Transporte multimodal.

6. Resguardo de envío por correo y por servicios de mensajería.

7. Documentos de seguro

8. Documentos de venta

9. Documentos auxiliares

10. Test de créditos documentarios.

11. Casos prácticos

11.1. Crédito documentario confirmado.

11.1. Crédito documentario transferible.

11.2. Créditos documentario revolving.

11.4. Crédito documentario back to bak.

Documentación

Formulario de Inscripción (formato electrónico que encontrarás en esta web) adjuntando:

• Fotocopia DNI o Pasaporte (archivo jpg o gif que no supere los 150 kb).

• Foto tamaño carnet (archivo jpg o gif que no supere los 150 kb).

• Comprobante de pago.

Proceso de inscripción

1. Recepción de la inscripción y docuemntación solicitada.

2. Una vez el ingreso esté reflejado en cuenta (recuerde que pueden transcurrir de 24 a 48 horas hábiles desde que se realiza el pago), en un plazo no superior a 72 horas hábiles se producirá el alta en el Campus.

3. Recepción por parte del alumno de los datos de acceso al Campus.

Cuándo utilizar un Crédito Documentario

La compraventa internacional (entre residentes de países diferentes) hace que este tipo de operaciones llegue a ser más complicado que las operaciones interiores, debido principalmente a los siguientes factores:

1. El tiempo que la mercancía está viajando.

2. Los posibles percances en el viaje.

3. Las formalidades aduaneras.

4. Las regulaciones específicas del comercio exterior y los controles de cambio.

5. La separación, por fronteras y con sistemas legales diferentes, entre comprador y vendedor.

6. El desconocimiento mutuo.

En consecuencia, lo que se requiere en este tipo de transacciones es un instrumento que proteja los intereses de las partes implicadas. El comprador necesita saber que paga por la mercancía solicitada, y el vendedor, que va a recibir el pago de la mercancía enviada.

El exportador deberá presentar al banco los documentos que evidencien el envío o despacho de la mercancía requerida. Contra la presentación de los documentos conformes, obtendrá el pago o el compromiso de pago. Estos documentos constituyen a menudo título sobre las mercancías, de modo que el importador, además de saber qué es lo que está recibiendo, puede asegurarse el acceso a las mercancías a su llegada en destino.

El crédito documentario constituye un medio de pago diseñado básicamente para satisfacer los intereses del beneficiario, que es quien lo solicita como garantía de pago de la exportación realizada o del servicio prestado.

Se trata, por tanto, de un instrumento en que difícilmente llegarán a producirse una simetría y un equilibrio perfectos entre los derechos y las obligaciones de las partes (ordenante y beneficiario). No obstante, el ordenante puede (y debería) intentar obtener la máxima simetría posible, pero para ello es preciso que conozca a fondo este particular medio de pago.

Pago único. 295 euros al formalizar la matricula. Más el 21% de IVA

No se incluye las tasas de extensión de títulos y el envío por correo certificado que asciende a 40 euros para la peninsula, 50 euros para las Islas Canarias, Ceuta y Melilla, y 65 euros para Lationamérica. Este importe se abona una vez concluido y superado todas las pruebas de calificación del Seminario.

Para Cursos de Iniciación, Cursos Monográficos y Seminarios

Descuento del 10% para tres o más inscripciones de la misma empresa.

Descuento del 15% para cinco o más inscripciones de la misma empresa.

Descuento del 10 € para antiguos alumnos.

Descuento de 10 € para seguidores en Redes Sociales.

Bonificación para trabajadores en activo

Todas las empresas disponen de una ayuda económica para realizar formación que se hace efectiva mediante bonificaciones a la Seguridad Social.

Los cursos ofrecidos por Educatio Humanum son bonificables por la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo (antes Fundación Tripartita) para trabajadores por cuenta ajena, en esta categoría se encuentran, también, los trabajadores de autónomos que sean asalariados.

Los precios indicados en los programas formativos no incluye los trámites de la bonificación de la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo  que podrán ser realizadas por la propia empresa. En este enlace podrá obtener la información de cómo bonificarse en ocho pasos. También puede contratar los servicios a una asesoría externa. En el apartado Condiciones de Contratación de esta web podrá acceder a alguna de las asesorías con las que colabora Educatio Humanum.

Becas para desempleados inscritos en el INEM 

Para los seminarios no se conceden Becas ya que son estudios de corta duración enfocados a potenciar un aspecto concreto de un árae de las técnicas de comercio exterior.

Para completar el programa de estudio, cada asignatura tiene asociado uno o más test online. El alumno debe realizar cada uno de ellos con el fin de adquirir los conocimientos óptimos para el desarrollo profesional. 

Cada test puede realizarse hasta un máximo de tres intentos, requiriéndose un porcentaje igual o superior al 70% para evaluar positivamente la realización del test. El porcentaje que queda grabado en el expediente online del alumno es el último intento realizado y no el de mayor porcentaje.

Además, el alumno debe realizar los casos prácticos online en aquellas asignaturas que sean requeridos con el objetivo de poner en práctica los conocimientos adquiridos. Se consisedará que el caso práctico se ha realizado de forma correcta cuando la valoración realizada por el tutor o profesor sea igual o superior a 7 puntos.

El diploma se obtendrá cuando la puntuación global del programa sea igual o superior a 7. Cuando la puntuación sea inferior a 7, se entregará al alumno un certificado de realización.

El curso está compuesto de documentación de estudio, documentación complementaria y normativa. Así como, con más de 30 vídeos de apoyo. 

Además, el alumno cuenta con más de 40 actividades de aprendizaje online (ahorcado, test SI/N0, rellenar hueco en frases,drag & drop, etc.) 11 test online y 9 casos prácticos online.